公募基金长线投资秘籍
钥匙1028
长线持有的散户
2022-03-26 11:29:47
一、基金投资前弄懂3个问题
1是年化收益率目标是多少？
2是投资时长？
3是可承受的短期波动？
二、投资原则
用3年以上不用的闲钱来投资。
因为万物皆周期，也就是有涨有跌有休息，但什么时候涨什么时候跌什么时候休息大多数人都是无法预测的，所以只能通过时间来享受到上涨的周期
三、优质基金举例
■FOF型基金
①兴证全球积极配置三年混合A，代码501215
②兴全优选进取A，代码008145
③华夏聚丰混合A，代码005957
④广发锐意进取混合A，代码007904
■均衡型基金
①兴全多维价值混合A，代码007449，可投港股
②华安沪港深外延增长，代码001694，可投港股
③银华心怡，代码005794，可投港股
④易方达均衡成长，代码009341，可投港股
⑤嘉实核心成长，代码010186，可投港股
⑥华安安顺灵活配置，代码519909
⑦上投摩根新兴动力，代码377240
⑧万家成长优选混合A，代码005299
⑨富国产业驱动混合A，代码005840
⑩交银优势行业混合，代码519697
■指数型基金
①建信MSCI中国A股指数增强A，代码007806
②富荣沪深300指数增强A，代码004788
③招商中证500等权重指数增强A，代码009726
④景顺长城创业板综指增强，代码008072
⑤华夏MSCI中国A50互联互通链接A，代码014532
■行业型基金
消费：交银施罗德消费新驱动股票，代码519714
医药：中欧医疗创新股票A，代码006228
新能源：融通新能源灵活配置，代码001471
半导体：国联安中证半导体ETF联接A，代码007300
军工：易方达国防军工混合，代码001475
科技：
①中邮科技创新精选混合A，代码008980
②富国创新科技混合A，代码002692
③信达澳银核心科技混合，代码007484
■QDII型基金（投资国外公司）
①华安纳斯达克100指数，代码040046
②国富全球科技互联混合，代码006373
③广发全球精选股票，代码270023
④富国全球消费精选混合，代码012060
■近10年 年化收益率20%以上的均衡型基金（统计时间2022年3月）
①交银趋势混合A，代码519702，年化收益率22%
②华安动态灵活配置混合A，代码040015，年化收益率22%
③兴全合润混合，代码163406，年化收益率22%
④上投摩根新兴动力混合A，代码377240，年化收益率20%
⑤华富价值增长混合，代码410007，年化收益率20%
⑥交银优势行业混合，代码519697，年化收益率20%
⑦汇丰晋信动态策略混合A，代码540003，年化收益率20%
⑧易方达科翔混合，代码110013，年化收益率20%
四、个人已配置
1、均衡型基金，资金占比60%
①兴全多维价值混合A，代码007449，可投港股
②华安沪港深外延增长，代码001694，可投港股
③银华心怡，代码005794，可投港股
④易方达均衡成长，代码009341，可投港股
⑤华安安顺灵活配置，代码519909
⑥上投摩根新兴动力，代码377240
2、指数增强型基金，资金占比20%
①富荣沪深300指数增强A，代码004788
②招商中证500等权重指数增强A，代码009726
③景顺长城创业板综指增强，代码008072
3、投资海外基金，资金占比20%
①国富全球科技互联混合，代码006373
②华安纳斯达克100指数，代码040046
③富国全球消费精选混合，代码012060
说明：从近10年的数据上来看，均衡型/偏股混合型基金的年化收益率最高
五、买入与卖出
1、买入：依据收益目标、风险承受能力、仓位、投资周期、当下市场热度这5个因素来判断自己是一次性买入还是分几次买入，这个问题没有统一的标准答案，但总体来看就是要在大多数人不谈基金股票，市场非常冷淡甚至是绝望中买入是最好的
2、卖出：基金频上热搜，行情火热甚至疯狂中开始逐步减仓甚至是清仓，但是如果你追求的是投资周期20年且每年赚15%左右，其实就不用特别在意高抛低吸，因为拉长时间来看，收益率都会回归均值，就像巴菲特早年投资收益率非常高，但在长达60年的投资周期里也回归到了20%的数值。
*逆势投资：别人恐惧我贪婪，别人贪婪我恐惧
六、耐心持有
股市短期靠你死我活的博弈，但长期还是要依靠上市公司每年的净利润增长来推动股价的上涨，所以拉长时间来看，投资必定是要按照年度来判定的，这也就要求投资人必须要有耐心，就像春天播种，秋天才能收获一样，哪怕你再心急也改变不了这个自然规律。
1）投资股票基金，遇到涨涨跌跌很正常。
中间出现20%-30%级别的波动，对指数基金、主动基金来说都时有发生。
以医疗指数为例，2016-2018年连跌3年。跌去了70%。
即便是回到低估后投资的话，也会面对大约35%的短期下跌。到2019-2020年才涨了回来。并且创了新高。
主动基金也是。2020年被骂惨的曹名长，2019-2020年连续两年低迷，2021年初基金被赎回90%，但之后反而走出了一波行情。
主动优选组合会分散配置不同风格的基金经理。整体会更稳定一些。
（2）那从低迷走出来需要多久呢？
从低估投资，到走出收益：
- 快的话1年左右的时间，例如2020年上半年的消费。
- 不过通常情况下，需要2-3年的时间。
- 像历史上最长，是2012-2014年的大熊市，用了近3年的时间。
中间伴随着涨跌波动。
像大家耳熟能详的指数、或者从业时间达到10年以上的股票基金经理，基本都可以找出回撤30%甚至50%的时间段。
所以在投资之前，我们自己要先确认：
- 用长期不用的闲钱投资；
- 做好投资3年以上的心理准备；
- 有面对短期波动也能坚持下来的心态。
七、不要买什么？
《遇到这三种“渣男”基金谨慎购买》
第1种：前十大公司持仓占比常年维持在80%以上且行业集中度高
渣的原因：因购买的公司全都在1-2个行业而且占比80%以上，使得投资风格非常激进，大涨大跌，无法控制回撤，体验感非常差，万一在高点买入这类基金那真是可以用“生不如死”来形容
第2种：上一年的明星基金
渣的原因：能在几千只基金中冲进排行榜，说明已经透支了上涨潜力，涨多了是最大风险，跌多了是最大机会，买这类的基金第2年往往要承受大幅亏损之痛
第3种：牛市中发行的新基金
渣的原因：当你听到平时不怎么买基金的人开始讨论基金，当你看到基金频频上热搜就可以大致判断牛市已接近末尾，这个时候你要做的就是减仓甚至是清仓，等到大幅下跌调整后再重新分批买入。
只要你规避掉以上3种类型的基金，渣男从此与你无缘
八、多阅读
财富是认知的变现，无论是创业、打工、投资，想要赚钱必需要提升自己的知识，否则跌了你不敢买，涨1点点就卖出，无法在投资市场上滚雪球，赚长期的钱
总的来说，基金投资就是以合理的价格买入优质的基金并长期持有，最终通过复利慢慢变富，想要短期暴富的人可以去购买彩票。
声明：文章观点来自网友，仅为作者个人研究意见，不代表韭研公社观点及立场，站内所有文章均不构成投资建议，请投资者注意风险，独立审慎决策。
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真知无价，用钱说话
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