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SWIFT制裁凸显金融安全问题,数字人民币描绘出海愿景
涨声依旧
只买龙头的小韭菜
2022-02-27 21:59:07


禁止使用SWIFT,俄罗斯面临真正强有力制裁。2月27日,美国与欧盟、英国和加拿大发表共同声明,宣布禁止俄罗斯使用环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)国际结算系统,覆盖范围包括之前已经被制裁的俄罗斯金融机构。

SWIFT:国际资金交易核心基础设施。目前SWIFT上连接1.1万家金融机构,覆盖全球200个地区,2020年处理金融交易信息量达95亿条。禁用SWIFT是真正强有力的经济制裁,本质上在于SWIFT(环球同业银行金融电信协会)是目前国际资金交易信息传输的主流通道,是当前国际交易清算的核心基础设施,一国一旦被踢出SWIFT会严重影响国际贸易的交易与结算,对俄罗斯这类以能源出口作为重要收入来源的国家来说影响更大。SWIFT体系短期难以撼动,但寻求替代方案迫在眉睫。SWIFT成立于上世纪70年代,服务超1万家金融机构、覆盖全球200多个地区、每天庞大的国际金融交易量构建其坚实的生态壁垒,而背后美元作为“国际货币”的核心地位是SWIFT难以被撼动的根本。虽然当前国际交易清算体系难以变革,但SWIFT制裁已经成为悬在各大经济体上的“达摩克里斯之剑”,建立备选国际交易信息通道和支付结算设施、建立更多双边货币互换体系,才能够保证金融安全和独立性。

数字人民币为什么在跨境支付中有优势?低交易成本,由于涉及代理银行等中介机构的数量,跨境支付需要经历多账户和多通信跳转,而数币有望减少中介数量;有望实时跨境交易,减少中介数量同时有助于加快跨境支付交易的时效;电子支付基础设施的完善生态,中国目前在电子支付领域具备全球领先的生态建设,在后续的推广中有望更快速和低成本的推广。数字人民币与人民币出海相辅相成,推进或再迎催化。根据《中国数字人民币的研发进程白皮书》,人民银行积极参与金融稳定理事会(FSB)、国际清算银行(BIS)、国际货币基金组织(IMF)、世界银行(WB)等国际组织多边交流,共同构建国际标准体系;人行数研所已与香港金管局签署合作备忘录,同时加入国际清算银行创新中心(BISIH)牵头的多币种法定数字货币桥项目。

投资建议:数字人民币再迎催化,后续有望通过政策等手段进一步加速数字人民币的推广普及。落实到投资层面,结合数字人民币的催化,选择行业基本面与公司自身迎来双重拐点的公司:银行IT建议关注宇信科技、高伟达、长亮科技、神州信息、天阳科技、京北方、飞天诚信等;收单与硬件厂商建议关注新大陆、新国都、拉卡拉、广电运通;加密管理环节建议关注信安世纪、卫士通等。

风险提示:数币推广进度不及预期;人力成本持续上升导致盈利下滑;智能终端推广不及预期。

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