数字经济后续两个演绎方向!
1、数字人民币与金融信创双重催化下的金融IT。我们年初报告《一季度数字人民币的确定性机会》中就已经指出:数字人民币为行业带来了增量需求与潜在的想象空间,而回到基本面,银行IT、支付收单同样处于显著的行业拐点。银行IT:低点已过,21年收入扰动与人工成本上升导致表观利润增速承压,但展望22年看,行业增速在数币、金融信创驱动下有望保持在15-20%,而龙头厂商有望凭借规模效应实现更高的增速,当前估值的安全边际较高,处于近3年30%分位数;支付收单厂商:反弹进行时,收单业务有望随经济恢复而实现流水与费率提升的双击,同时机具受益于数币、智能化与出海3方面催化。数字人民币为发行、流通环节的厂商带来机遇,银行IT、收单机构与硬件厂商有望充分受益。关注宇信科技、高伟达、卫士通、长亮科技、神州信息、天阳科技、京北方、飞天诚信等;收单与硬件厂商建议关注新大陆、新国都、拉卡拉、广电运通等。上周报告《华为鲲鹏风再起,数字中国正当时》领推华为数字底座:自2021年底至今,多个鲲鹏整体大标相继落地。
我们认为,鲲鹏产业有望在2022年逐步复苏,并带动整个华为软硬件生态体系公司协同共振,共同发展。关注鲲鹏整体生产及推广相关标的神州数码、拓维信息、常山北明、南天信息;欧拉OS理事会成员及合作伙伴相关标的东方通、创意信息、诚迈科技、中国软件;高斯数据库理事会成员及合作伙伴海量数据、超图软件等。
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真知无价,用钱说话
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