2021年金融统计数据和社会融资规模统计数据显示：金融总量平稳增长 有力支持实体经济发展
北京市互联网金融行业协会01-13 17:01
收藏
中国银行+0.64%民生银行+0.64%
记者：马玲
人民银行1月12日发布的2021年金融统计数据和社会融资规模统计数据显示，2021年12月末，广义货币（M2）同比增长9%；2021年末社会融资规模存量同比增长10.3%；2021年全年人民币贷款增加19.95万亿元，同比多增3150亿元。总体来看，2021年以来，针对形势变化，人民银行加强预调微调，发挥货币政策工具的总量和结构双重功能，保持金融对实体经济支持力度的稳固。M2、社会融资规模存量同比增速与国内名义GDP增速基本匹配，金融对实体经济的资金支持与经济发展相适应。
中国民生银行首席研究员温彬表示，按照党中央决策部署，金融持续加大对稳增长的支持力度，市场流动性保持合理充裕，M2和社会融资增速较快回升，2021年新增人民币贷款规模超过2020年新增规模，对支持市场主体恢复和保持经济运行在合理区间发挥了积极作用。
数据显示，2021年全年人民币贷款增加19.95万亿元，同比多增3150亿元。分部门看，企（事）业单位新增贷款12.02万亿元；住户贷款增加7.92万亿元，其中，短期贷款增加1.84万亿元，中长期贷款增加6.08万亿元。中国银行研究院研究员梁斯表示，2021年上半年，房地产市场交易热情旺盛，居民中长期贷款增幅保持在较高水平。但进入2021年下半年后，金融机构对房地产行业的风险偏好明显下降，受此影响，居民中长期贷款增幅明显收窄。
2021年12月份，人民币贷款增加1.13万亿元，同比少增1234亿元。对此，东方金诚首席宏观分析师王青分析称，一方面，稳增长政策出台到实际见效需要一段时间，企业信贷需求难以快速改善，制约企业中长期贷款放量；另一方面，在经济下行压力较大、部分房企风险持续暴露的情况下，银行存在风险规避情绪。此外，时值年末，部分银行可能会为下一年初“开门红”预留合意项目。
从结构看，2021年对实体经济发放的人民币贷款占同期社会融资规模的63.6%，同比高6个百分点。在温彬看来，这主要是金融回归本源，落实服务实体经济的政策要求，持续加大信贷支持力度。此外，2021年末社会融资规模存量为314.13万亿元，同比增长10.3%，显示社会信用水平整体改善。
另外，数据显示，2021年12月末，M2余额238.29万亿元，同比增长9%，增速比上月末高0.5个百分点。“一方面，人民银行于2021年12月份降准0.5个百分点，有助于提高货币乘数，从而加强货币派生效应；另一方面，财政加大支出力度，起到了加大货币投放作用。”温彬分析表示。
2021年12月召开的中央经济工作会议强调，2022年经济工作要稳字当头、稳中求进。对于下一阶段的货币政策走向，2022年中国人民银行工作会议提出，稳健的货币政策要灵活适度。综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，增强信贷总量增长的稳定性，加大对实体经济的支持力度，保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配。健全市场化利率形成和传导机制，推动企业综合融资成本稳中有降、金融系统继续向实体经济让利。增强人民币汇率弹性，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。
温彬表示，前期，人民银行已经实施了降准、降低支农支小再贷款利率、引导银行降低1年期贷款市场报价利率（LPR）报价、推出碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用的专项再贷款，部署了两项直达实体经济的货币政策工具的后续安排。未来，这些政策将持续发挥效果，货币、信贷政策会继续加大对中小微企业、制造业、绿色发展、科技创新、乡村振兴等重点领域和薄弱环节的精准支持力度，促进国民经济运行在合理区间。
“为应对经济下行压力，2022年货币政策将强化逆周期调节，以进一步鼓励金融机构加大对实体经济的支持力度，助力经济平稳运行。此外，融资结构将继续优化，中长期贷款占比有望继续提升。在全面推行注册制改革背景下，企业股票融资也将保持在较高规模。”梁斯表示。
2021年金融统计数据报告
一、广义货币增长9%，狭义货币增长3.5%
12月末，广义货币(M2)余额238.29万亿元，同比增长9%，增速比上月末高0.5个百分点，比上年同期低1.1个百分点；狭义货币(M1)余额64.74万亿元，同比增长3.5%，增速比上月末高0.5个百分点，比上年同期低5.1个百分点；流通中货币(M0)余额9.08万亿元，同比增长7.7%。全年净投放现金6510亿元。
二、全年人民币贷款增加19.95万亿元，外币贷款增加457亿美元
12月末，本外币贷款余额198.51万亿元，同比增长11.3%。月末人民币贷款余额192.69万亿元，同比增长11.6%，增速分别比上月末和上年同期低0.1个和1.2个百分点。
全年人民币贷款增加19.95万亿元，同比多增3150亿元。分部门看，住户贷款增加7.92万亿元，其中，短期贷款增加1.84万亿元，中长期贷款增加6.08万亿元；企（事）业单位贷款增加12.02万亿元，其中，短期贷款增加9468亿元，中长期贷款增加9.23万亿元，票据融资增加1.5万亿元；非银行业金融机构贷款减少847亿元。12月份，人民币贷款增加1.13万亿元，同比少增1234亿元。
12月末，外币贷款余额9129亿美元，同比增长5.3%。全年外币贷款增加457亿美元，同比少增345亿美元。12月份，外币贷款减少361亿美元，同比少减16亿美元。
三、全年人民币存款增加19.68万亿元，外币存款增加1077亿美元
12月末，本外币存款余额238.61万亿元，同比增长9.3%。月末人民币存款余额232.25万亿元，同比增长9.3%，增速比上月末高0.7个百分点，比上年同期低0.9个百分点。
全年人民币存款增加19.68万亿元，同比多增323亿元。其中，住户存款增加9.9万亿元，非金融企业存款增加3.76万亿元，财政性存款增加5617亿元，非银行业金融机构存款增加4.01万亿元。12月份，人民币存款增加1.16万亿元，同比多增1.37万亿元。
12月末，外币存款余额9969亿美元，同比增长12.1%。全年外币存款增加1077亿美元，同比少增238亿美元。12月份，外币存款减少211亿美元，同比多减195亿美元。
四、12月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为2.02%，质押式债券回购月加权平均利率为2.09%
全年银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交1378.38万亿元，日均成交5.51万亿元，日均成交同比增长2.5%。其中，同业拆借日均成交同比下降19.6%，现券日均成交同比下降8.3%，质押式回购日均成交同比增长8.8%。
12月份同业拆借加权平均利率为2.02%，比上月低0.01个百分点，比上年同期高0.72个百分点；质押式回购加权平均利率为2.09%，分别比上月和上年同期高0.03个和0.73个百分点。
五、国家外汇储备余额3.25万亿美元
12月末，国家外汇储备余额为3.25万亿美元。12月末，人民币汇率为1美元兑6.3757元人民币。
六、2021年跨境贸易人民币结算业务发生7.94万亿元，直接投资人民币结算业务发生5.8万亿元
2021年，以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生5.77万亿元、2.17万亿元、1.64万亿元、4.16万亿元。
注1：当期数据为初步数。
注2：自2015年起，人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项，人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。
注3：报告中的企（事）业单位贷款是指非金融企业及机关团体贷款。
2021年社会融资规模存量统计数据报告
初步统计，2021年末社会融资规模存量为314.13万亿元，同比增长10.3%。其中，对实体经济发放的人民币贷款余额为191.54万亿元，同比增长11.6%；对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为2.23万亿元，同比增长6.3%；委托贷款余额为10.87万亿元，同比下降1.6%；信托贷款余额为4.36万亿元，同比下降31.3%；未贴现的银行承兑汇票余额为3.01万亿元，同比下降14%；企业债券余额为29.93万亿元，同比增长8.6%；政府债券余额为53.06万亿元，同比增长15.2%；非金融企业境内股票余额为9.48万亿元，同比增长15%。
从结构看，12月末对实体经济发放的人民币贷款余额占同期社会融资规模存量的61%，同比高0.7个百分点；对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额占比0.7%，同比持平；委托贷款余额占比3.5%，同比低0.4个百分点；信托贷款余额占比1.4%，同比低0.8个百分点；未贴现的银行承兑汇票余额占比1%，同比低0.2个百分点；企业债券余额占比9.5%，同比低0.2个百分点；政府债券余额占比16.9%，同比高0.7个百分点；非金融企业境内股票余额占比3%，同比高0.1个百分点。
注1：社会融资规模存量是指一定时期末（月末、季末或年末）实体经济从金融体系获得的资金余额。数据来源于中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场交易商协会等部门。
注2：2019年12月起，人民银行进一步完善社会融资规模统计，将“国债”和“地方政府一般债券”纳入社会融资规模统计，与原有“地方政府专项债券”合并为“政府债券”指标，指标数值为托管机构的托管面值；2019年9月起，人民银行完善“社会融资规模”中的“企业债券”统计，将“交易所企业资产支持证券”纳入“企业债券”指标；2018年9月起，人民银行将“地方政府专项债券”纳入社会融资规模统计；2018年7月起，人民银行完善社会融资规模统计方法，将“存款类金融机构资产支持证券”和“贷款核销”纳入社会融资规模统计，在“其他融资”项下单独列示。
注3：文内同比数据为可比口径。
2021年社会融资规模增量统计数据报告
初步统计，2021年社会融资规模增量累计为31.35万亿元，比上年少3.44万亿元，比2019年多5.68万亿元。其中，对实体经济发放的人民币贷款增加19.94万亿元，同比少增907亿元；对实体经济发放的外币贷款折合人民币增加1715亿元，同比多增265亿元；委托贷款减少1696亿元，同比少减2258亿元；信托贷款减少2.01万亿元，同比多减9054亿元；未贴现的银行承兑汇票减少4916亿元，同比多减6662亿元；企业债券净融资3.29万亿元，同比少1.09万亿元；政府债券净融资7.02万亿元，同比少1.31万亿元；非金融企业境内股票融资1.24万亿元，同比多3434亿元。12月份，社会融资规模增量为2.37万亿元，比上年同期多7206亿元，比2019年同期多1669亿元。
从结构看，2021年对实体经济发放的人民币贷款占同期社会融资规模的63.6%，同比高6个百分点；对实体经济发放的外币贷款折合人民币占比0.5%，同比高0.1个百分点；委托贷款占比-0.5%，同比高0.6个百分点；信托贷款占比-6.4%，同比低3.2个百分点；未贴现的银行承兑汇票占比-1.6%，同比低2.1个百分点；企业债券占比10.5%，同比低2.1个百分点；政府债券占比22.4%，同比低1.5个百分点；非金融企业境内股票融资占比3.9%，同比高1.3个百分点。
注1：社会融资规模增量是指一定时期内实体经济从金融体系获得的资金额。数据来源于中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场交易商协会等部门。
注2：2019年12月起，人民银行进一步完善社会融资规模统计，将“国债”和“地方政府一般债券”纳入社会融资规模统计，与原有“地方政府专项债券”合并为“政府债券”指标，指标数值为托管机构的托管面值；2019年9月起，人民银行完善“社会融资规模”中的“企业债券”统计，将“交易所企业资产支持证券”纳入“企业债券”指标；2018年9月起，人民银行将“地方政府专项债券”纳入社会融资规模统计；2018年7月起，人民银行完善社会融资规模统计方法，将“存款类金融机构资产支持证券”和“贷款核销”纳入社会融资规模统计，在“其他融资”项下单独列示。
·
【免责声明】本文转载上述内容出于传递更多信息之目的，可能存在不准确性，仅供参考。本文不构成对任何人的投资建议，平安证券不对因使用本资料而导致的损失承担任何责任。平安证券对本资料拥有最终解释权。投资有风险，入市需谨慎。
0 喜欢分享
阅读更多
换一换
光大证券：银行股为何大涨，持续性会如何？
2022-01-12 09:01
2022年将成激光雷达前装量产元年，光电系统价值量占比高；行业内企业融资额创单季度历史新高，合成生物或已开启高景气元年——0111脱水研报
2022-01-11 21:50
新世纪集团：授出本金额3000万港元之按揭贷款 为期十二个月
新世纪集团
0.00%
同花顺金融研究中心2022-01-11 16:58
