焦点解读：

这几天四大行一直创新高，四大+交行+邮储市值超越了创业板总市值，网上讨论最多的是谁一直在买银行，这个话题挺无聊，知道了又怎么样，保险年息稳定，保费不停增加，投资端现阶段只有买银行收分红才能覆盖成本，这是明帐，关键对于股民来说知道又怎样，你来股市是为了收5%的分红吗，那个不是为了差价来的，所以对于股民来说，银行涨跌大概率与他们无关，他们甚至盼望银行崩了，这样钱才会去中小盘，那么机构抱团的银行结局会怎么样呢，啥时会如大家所愿呢。

首先，市场从交易角度说，现在买银行等高股息代表看空国内经济，买消费新能源等代表看多经济，现在大多数人对国内经济复苏是悲观的，所以不敢买消费、新能源等，但就如我上面说的，股民对银行也不感兴趣，所以成交萎靡，只剩队长和险资再买了，我感觉看多派进场需要国内经济数据连续几个月的好转才有信心，当然在这之前会有超跌反弹，但大家不要当真，起来是卖不是买，一定要记住，我觉得这个反弹一触即发，毕竟季报马上结束，大家害怕的雷基本快排完了。其次，抱团的银行会不会一地鸡毛，需要看两方面，一是主要推手险资的持续性，短期看，2.5%的无风险保险利率大家还是认得，保费持续性问题不大；二是银行代表的红利股分红持续性，虽然银行从业人员感受冰冷，但整体银行业业绩还是比较优秀，随着股价调整，股息率反而会更高，机构配置需求也有，所以不太会出现前几年抱团股一地鸡毛的状况，还有个大家要注意的地方，由于这次机构配置的方向是高股息，所以以前的银行白马招行、宁波银行这次涨幅拉跨，大家不要认为会补涨，方向不同。

昨天另一个引人注目的消息是硅片两巨头宣布提价，前几天硅料提价，现在轮到硅片，我们不敢断定行业复苏，感觉只是行业龙头对于低于成本价的一种反抗，像联手抵抗，但成功与否未知，行业复苏的标识需要看产业链价格传导，如果下游也能顺利传导，那就有希望，但我认为行业产能出清才刚开始，不会出现反转，所以只能赚钱就跑，不能长情，锂矿行业同理，甚至可能未来更远。

总体而言，坚持过往观点，轻仓甚至空仓，搏反弹也要懂的止盈，观望为主。

行业关注：

1据财联社，近日泰国公共卫生部召开新闻发布会确认，该国出现首例猴痘Ib变异株病例。这也是世卫组织为猴痘疫情拉响全球公共卫生警报后，全球第二例、亚洲首例Ib变异株病例。与以往猴痘病毒主要通过直接接触或性接触传播不同，此次发现的Ib型变异病毒还可以通过分泌物（如呼吸道飞沫）、皮疹或受污染物品等方式进行传播。（病毒扩散，美国还发现新的病毒，世界不太平，传染病也添乱，大家关注医药，这些都是行业股价回升的契机，毕竟跌幅够大了，不会买就买etf）