央行货币政策委员会提出，优化存款利率监管，调整存款利率自律上限确定方式，继续释放贷款市场报价利率改革潜力，推动实际贷款利率进一步降低。

中国人民银行货币政策委员会2021年第二季度（总第93次）例会于“6月25日”召开。

央行货币政策委员会提出，优化存款利率监管，调整存款利率自律上限确定方式，继续释放贷款市场报价利率改革潜力，推动实际贷款利率进一步降低。

我们炒股，看的就是市场的流动性，央妈的讲话，是发动机。这一次央妈的讲话与上季度相比，将“经济持续恢复”表述调整为“经济延续稳定恢复”，并增添了存款利率自律上限确定方式的表述，推动实际利率下行的方式。

我联想到发改委昨天的讲话，居民用电太便宜，商业用电太贵。很明显继续给“工厂”减负，说白了就是降低制造业成本。

根据目前的国内形势看，下半年是存在“放水”的可能性，并且还不小，时间目前各大宏观的分析师普遍认为在4季度。

大家注意看央行的二季度会议是6月25日，从25日至今，只有周一表现不错，今天市场便开始横盘。为什么今天资金没有反应央妈的“鸽派言论呢？”，个人认为当前的市场成交量比较充足，缺少的是信心与风偏，央妈的这段讲话，必然会刺激大资金的活跃，所以一天代表不了什么，目前要做的就是“咬住”继续做多。

板块结构

题材：出现新题材，旅游。老题材中软件拉升、芯片走低、军工走低。

新题材：

09:30 旅游拉升，众信旅游、凯撒旅业开盘涨停；

科技：

09:32 软件拉升，数字认证涨超8%；

09:34 区块连拉升，神思电子涨停；

09:37 云办公走高，彩讯股份涨超10%；

13:15 新冠检测拉升，热景生物涨超15%；

老题材：

09:56 芯片走弱；

13:29 证券拉升；

14:12 军工走弱；

高景气：光伏分化、整车走弱、锂矿走强，白酒医美多是题材股活跃。

09:35 医美走弱；

09:46 光伏建筑走弱；

09:50 白酒拉升，中恒集团一字涨停；

10:18 医疗走弱；

10:20 整车走弱；

13:45 盐湖提锂拉升，西藏矿业涨超9%；

周期：超跌反弹的周期猪肉与高位周期煤炭都出现调整，服装、有机硅再度逆市，并且服装有较好的板块联动性。

09:31 猪肉走弱；

10:07 有机硅走强，晨光新材此前涨停；

10:35 到11:02服装拉升；下午13:12 服装拉升，哈森股份、锦泓集团等涨停，中潜股份涨超13%，海澜之家、华利集团跟涨。

11:09 煤炭走弱；13:08 煤炭走弱；

13:03 钢铁下挫；

点评：今天的活跃板块多是“看空属性”的板块，比方说服装、区块链。目前看市场的成交量出现减小。市场赚钱效应最好的板块中，芯片、整车、都出现调整，光伏走势也出现分歧，但是板块内的龙头却再度走强，比方说汽车的汉马科技、芯片的富满电子、光伏的锦浪科技依然继续大涨。

目前看资金的介入板块依然比较多，比较分散，没有出现过度佣金的现象，新题材旅游出现，这是良好的结构，所以我断定“决赛圈”没结束。

建议大家继续咬住决赛圈板块：光伏、整车、电池中游、创新药。

                                          龙虎榜

没有任何看点，盘点当下的决赛圈龙头！

光伏：森特股份

汽车：汉马科技

电池中游：鼎盛新材、恩捷股份、石大胜华

创新药：康龙化成、药明康德

芯片：富满电子

消费：广誉远

第一梯队是：光伏、整车、电池中游、创新药；

第二梯队是：消费电子、钛白粉、有机硅。

超跌反弹：化工>医美>工程机械>白酒

看空期权（防守板块）：军工、证券。

潜伏板块

新能源：

新能源有长期逻辑：下游整车，上游锂矿，电的上游光伏，充电桩，智能电网，特高压。其中新能源车的下游政策与上游锂矿被充分炒作，而特高压、智能电网、充电桩还没有被炒作，这也是新能源的配套板块，是很重要的环节，值得长期关注。

制造业排名：国家打压大宗，利好制造业

整车>=光伏>家电>工程机械>生产线>造船

生产线：埃斯顿、汇川技术、创世纪、海天精工、三力股份

工程机械：三一重工、恒立液压、长龄液压

家电：美的、海尔智家、海信视像

汽车：长城汽车、长安汽车

关键的美联储时间点：7月29日、9月23日、11月4日以及12月16日。

总结

1、咬住：创新药、光伏、整车、电池中游。

2、避险板块：军工、化工！

3、超跌反弹：工程机械、家电、机床。
S科华数据(sz002335)SS中来股份(sz300393)SS金辰股份(sh603396)SS东鹏饮料(sh605499)S