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【东北数字经济团队】高伟达：独家覆盖金融信创与数字经济核心标的，看75%市值空间

高伟达是金融信创与数字经济极具Alpha的标的，2023年新绑定央行控股子公司金电，迎来中小银行、农信、监管科技市场等巨大突破和商机。公司23-24年业绩高指引，软件开发业务收入增速50%，现价对应23年仅22X左右，性价比极高，看75%目标市值空间

 深度绑定建信金科（建行金融子公司），金融信创业务迎来广阔机遇。公司深度参与建信金科（上海）人民币本外币支付结算系统的开发和实施；重点参与国家开发银行、恒丰银行人民币本外币跨境交易支付结算系统的开发与运维；中标江苏太仓农商行“客户主数据管理平台项目”等

数字人民币试点拓宽，银行 IT 迎来巨量改造需求。在数字人民币领域，高伟达参与建设农商行信贷系统，已成功对接数字人民币贷款业务。该平台首月放款规模即超过亿元，助力小微企业发展及为个人贷款需求提供新途径。

乘势中国金融电子化集团（以下简称“金电集团”），打开广阔增量市场，提高软件业务毛利率。公司与金电集团达成战略合作，金电集团作为中国人民银行直属金融 IT 企业，未来将为高伟达持续拓展更广阔的优质项目和客户

[礼物]盈利预测及估值：我们2月7日与公司董秘交流，结合公司给的业绩指引，我们预测公司 2023-2024 年实现营收20.6、28.1 亿元，实现归母净利润分别为2.01、2.80 亿元。EPS 分别为0.45、0.63 元，对应 P/E 为23.1、16.60 倍。给予高伟达 2023 年 40 倍目标估值，看75%市值空间，首次覆盖给予“买入”评级。